Classes d’actifs

Une action est un titre de propriété. En tant qu’actionnaire, compenswiss détient une partie du capital d’une société. Il dispose d’un droit partiel sur ses bénéfices (dividendes) et possède également un droit de vote lui permettant de se prononcer sur les décisions soumises au vote lors des assemblées générales.

Les actions représentent 26 % de la stratégie d’investissement de compenswiss.

Les obligations sont des titres de créance émis par des entreprises ou des collectivités de droit public (états, collectivités locales) pour financer des opérations commerciales, des investissements, des projets et d’autres activités. En détenant une obligation, compenswiss bénéficie, en plus du remboursement de l’obligation à son échéance, du paiement d’un intérêt convenu à l’avance (le coupon).

Les obligations représentent 53 % de la stratégie d’investissement de compenswiss, soit la majeure partie de son portefeuille d’investissements.

compenswiss investit indirectement au travers de fonds de placements dans de l’immobilier résidentiel et commercial, en Suisse et à l’international.

L’immobilier représente 13 % de la stratégie d’investissement de compenswiss. Cette classe d’actifs constitue un élément de diversification du portefeuille, mais son poids reste contraint par des considérations de liquidité.

compenswiss octroie des prêts aux cantons et communes ainsi qu’à certaines institutions suisses de droit public. En plus du remboursement à l’échéance du prêt, compenswiss perçoit un intérêt convenu à l’avance. A la différence des obligations, il n’existe pas de marché organisé pour les prêts. Ces derniers se traitent sur un marché de gré à gré, par définition peu liquide.

Les prêts représentent 5 % de la stratégie d’investissement de compenswiss.

L’or est souvent considéré comme une valeur refuge. C’est un investissement dont la valeur a tendance à évoluer différemment de celle des autres classes d’actifs, ce qui en fait une bonne protection en cas de ralentissement économique ou de crise financière.

L’or représente 3 % de la stratégie d’investissement de compenswiss. L’établissement détient exclusivement de l’or physique déposé en Suisse.